Danske Bank skal have bedre styr på deres kunder. Som det er lige nu, kan der være risiko for, at kunderne kan hvidvaske penge, uden at banken finder ud af det.
Tilsynets gennemgang har vist, at der er en række kundesager, hvor banken ikke har tilstrækkelig dokumentation på, at kunden har legitimeret sig ordentligt.
Banken er nu blevet påbudt at sikre, at disse kunder ikke får et større engagement med banken - og at kundeforholdet afvikles - hvis det ikke er muligt at få indhentet den fornødne legitimation, oplyser Finanstilsynet.
Ingen risikovurdering
Når det drejer sig om virksomhedskunder, har Danske Bank ikke skrevet oplysninger ned om, hvad kundens skal bruge de penge til, som de har lånt eller indsat i banken.
Banken har heller ikke skrevet deres risikovurdering af kunden ned. Men det skal de også gøre, lyder det fra Finanstilsynet.
Samtidig skal banken have bedre styr på grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser - det vil sige især udenlandske banker, som varetager Danske Banks interesser i forbindelse med ekspedition af bankforretninger.
Påbudt nye procedurer
Sådanne bankforbindelser uden for Europa er et højrisikoområde, der kræver særlige undersøgelsesprocedurer og overvågning, påpeger tilsynet. Men det har Danske Bank ikke.
Banken er nu blevet påbudt at indføre tilstrækkelige procedurer på områderne.
Ingen kommentarer:
Send en kommentar